【泰康人寿亳州中支反洗钱宣传月（一）】反洗钱从我做起，共建平安金融

【泰康人寿亳州中支反洗钱宣传月（一）】反洗钱从我做起，共建平安金融

在2026年反洗钱常态化严监管之下，监管检查频次持续提升。不少人以为反洗钱只是银行的工作，事实上，人寿保险资金规模大、存续周期长、资金流转场景多。无论是保险公司、内勤工作人员，还是一线寿险代理人、办理保单业务的客户，均需自觉遵守反洗钱法律法规，履行合规义务。

反洗钱，寿险机构责无旁贷

人寿保险业务涵盖保费缴纳、保单保全、受益人变更、保单贷款、理赔给付、退保取现等多重资金流转场景，极易被不法分子利用进行资金伪装、洗白操作。因此，反洗钱不是单一部门的工作，而是贯穿寿险经营全流程、全员参与的基础风控工作，每一位从业者都是第一道合规防线。

监管趋严，惩戒力度持续加大

当前反洗钱监管检查、现场评估频次持续提升，对于未落实客户尽职调查、异常交易监测上报、资料留存不到位等违规行为，金融机构及相关责任人会面临高额行政处罚。若违规行为引发洗钱、金融诈骗等后果，罚款最高可达涉案金额2倍，同时可叠加停业整顿、业务限制等处罚。

客户尽职调查，贯穿寿险全流程

客户尽职调查不是一次性工作，而是覆盖投保、保全、变更受益人、保单贷款、理赔、退保全业务周期的持续性工作。保险公司有权依法核实投保人、被保险人、受益人的身份信息，了解资金来源、投保目的。高风险客户还需要开展穿透式尽调，核实实际资金所有人、实际控制人。

客户代理人温馨提示

客户办理寿险业务，请积极配合身份核验、资料更新、资金问询，如实说明投保资金来源。隐瞒真实身份、虚构资金用途，保单业务可能被限制办理。

代理人展业时，请主动向客户宣导反洗钱要求，不协助客户隐瞒信息、规避合规核查。

风险提示

尊敬的客户:

为切实保障您的合法权益,泰康人寿亳州中支郑重提示您:

1.本公司保险代理人等从业人员无权销售任何第三方金融产品(包括并不限于非保险类理财产品、非法集资项目、股权投资等),亦不得以公司名义向您推荐或承诺高额回报的"内部项目"。

2.请通过正规金融机构购买金融产品,切勿轻信个人私下推荐或"保本高收益"等虚假宣传,以免陷入非法集资和诈骗陷阱,导致资金受损。

3.按照国家法律规定,参与非法集资诈骗,风险损失自担,不不受法律保护。

守住钱袋子,护好幸福家。识别非法金融,筑牢安全防线。感感谢您的信任与支持!